Family Office

O que é Family Office?

O serviço consiste em uma assessoria completa para as famílias, englobando além de investimentos, questões como análise patrimonial, planejamento tributário e sucessório, levantamento de produtos de proteção, como previdência e seguros, dimensionamento do padrão de vida familiar, empoderamento dos herdeiros, entre outros.

Como funciona?

Administrar as diversas despesas presentes na estrutura familiar, principalmente quando ela é complexa, ocupa um valioso tempo, exige conhecimento em diversas áreas e atrapalha o andamento de outras atividades.

Um Family Office tem por objetivo levar tranquilidade e liberdade para a família, realizando a organização financeira, gerenciamento de patrimônio e gestão orçamentária. A eliminação de gastos inesperados, como juros e multas, é uma das demandas do administrador do serviço, que possui as qualificações adequadas para o gerenciamento das despesas diárias da família.

Serviços oferecidos

O Family Office pode oferecer uma gama enorme de soluções, de acordo com a necessidade da família. Alguns dos serviços associados ao Family Office são:

• Dimensionamento do padrão de vida familiar: levantamento das rendas e despesas, seguido de estratégia para limites dos gastos de acordo com as possibilidades e objetivos para manutenção e melhoria do padrão de vida familiar

• Análise patrimonial: feita com visão holística, visando obter o melhor retorno de cada item: o que manter, vender ou até mesmo abrir mão. E como trabalhar com os passivos e compromissos financeiros.

• Planejamento tributário: estudos para redução da carga tributária, tais como: implantação/manutenção de fundo exclusivo, holding patrimonial, produtos de previdência, entre outros, incluindo mediação com advogados, contadores e demais profissionais de relação direta com a família

• Planejamento sucessório: estudo das melhores estratégias para distribuição da herança, doações em vida, definição de portfólio dos produtos mais adequados aos interesses dos herdeiros, visando evitar conflitos e reduzir custos

• Levantamento de produtos de proteção: estudo criterioso das coberturas ideais para os bens mensuráveis e imensuráveis da família, alinhados ao planejamento sucessório e, se necessário, inclusão ou não de produtos previdenciários

• Investimentos: definição das estratégias de acordo com objetivos de acumulação, preservação de patrimônio, distribuição de renda e retorno total, com plano para aportes e resgates nas carteiras, seguindo as estratégias adotadas

• Empoderamento dos herdeiros: apresentação ou treinamento presencial para os herdeiros, apontando o que eles realmente precisam saber sobre os seus investimentos/patrimônio: o que delegar, o que cuidar, o que analisar, onde investir?